Ինչ է ինձ պետք:
Որոշ խնայողություններ
Այս գումարը կախված է ֆինանսավորման տեսակից, որը դուք օգտագործում եք: Այն կարող է կրճատվել տարբեր ձևերով, լինի դա որոշ դեպքերում կենսաթոշակային ծրագրից վաղաժամկետ դուրս գալու միջոցով (խնդրում ենք խորհրդակցել հարկային խորհրդատուի հետ այդ օրինակի վերաբերյալ, քանի որ ես ՀԿԿ չեմ), ընտանիքից ստացված գումար և այլն: Որոշ վարկերի դեպքում դուք ավելի քիչ եք վճարում: քան այն, ինչ կցանկանայիք վարձակալել համադրելի տուն: Մյուս ծայրահեղ դեպքում, դուք ունեք որոշակի գնումներ ամբողջ կանխիկով: Ես երկու ծայրահեղություններն էլ եմ հաղթահարել իմ ժամանակ որպես գնորդի գործակալ:
Գումարը, որը ձեզ անհրաժեշտ է բնակարան գնելու համար, կախված կլինի ձեր նախասիրություններից և այն վարկերից և այլ ծրագրերից, որոնք դուք համապատասխանում եք:
1. Կանխավճար (եթե կիրառելի է)
Garrett Mortgage-ի, VA վարկի, NACA-ի, USDA-ի վարկերի մեծ մասի, կանխավճարային օժանդակությամբ ծրագրերի համար, որոնք համապատասխանում կամ գերազանցում են ձեր վարկի կանխավճարի պահանջները, ձեզ որևէ կանխավճարի կարիք չի լինի: Նույնիսկ եթե առանց կանխավճարի վարկ եք տրամադրում, ձեզ սովորաբար անհրաժեշտ է տան գնման գնի առնվազն 1%-ը պահուստներում, որոնք չեն ուղղվի դեպի տուն գնելը, թեև 401k & IRA-ն կարող է օգնել որոշ դեպքերում:
2. Անկախ նրանից, թե վարձակալել եք, թե գնել, ես նաև խորհուրդ եմ տալիս գումար ունենալ շտապ օգնության ֆոնդի համար, նույնիսկ եթե դուք գնում եք տան երաշխիք և տան ապահովագրություն (որոնցից վերջինը պահանջվում է հիփոթեքի համար): Տան երաշխիքները դեռ կարող են ունենալ համավճարներ, ոչ բոլորն են ստանում տան երաշխիք, և տան երաշխիքները, ինչպես նաև տան ապահովագրությունը սահմանափակ ծածկույթ ունեն: Դուք դեռ պետք է ունենաք բավարար համավճարի միջոցներ լուրջ ավտովթարի կամ այլ լուրջ բժշկական խնդիրների դեպքում: Ավելի ցածր վարկ ունեցողները պետք է ավելի շատ ռեսուրսներ մշակեն իրենց տրամադրության տակ, քան մեծ վարկ ունեցողները, մնացած բոլոր գործոնները նույնն են, քանի որ անձնական վարկ վերցնելու ավելացված արժեքը (կամ 0% ներածական տոկոսադրույքով վարկային քարտ) բնորոշ է ցածր վարկ ունեցողներին: եթե տեղի ունենա արտակարգ իրավիճակ, երբ խնայողությունները, իրացվելի ակտիվները (այսինքն՝ բաժնետոմսերը կենսաթոշակային հիմնադրամում չեն) և կենսաթոշակային ֆոնդի դուրսբերումները բավարար չեն:
3. Ձեզ նույնպես սովորաբար գումար է անհրաժեշտ տնային ստուգման համար (սովորաբար $ 275-$550 որոշ տեսուչների հետ, որոնց ես սիրում եմ օգտագործել, բայց դրանք կարող են էապես տարբեր լինել, սովորաբար ավելի քան $300 այլ տեսուչների հետ): Երբեմն վաճառողները վճարում են տերմիտի/խոնավության ստուգումների, սեպտիկ ստուգումների և ջրհորների ստուգումների համար, սակայն այլ դեպքերում գնորդները վճարում են այդ ծախսերը (եթե կիրառելի են սեպտիկ/հորատանցքերի համար): Երբեմն գնորդները ցանկանում են նաև լրացուցիչ ստուգումներ կատարել, որտեղ գնորդը սովորաբար վճարում է հաշիվը, ինչպիսիք են հիմքի ստուգումը, ջրի հոսքի ստուգումը, կաղապարի ստուգումը և ռադոնի ստուգումը (ավելի բնորոշ է Ռիչմոնդին, քան Հեմփթոն Ռոուդսին, քանի որ ռադոնը վտանգված է դեպի արևմուտք):
Որոշ գնորդներ կհրաժարվեն տնային զննումից՝ առաջարկը ուժեղացնելու համար, բայց ես դա խորհուրդ չեմ տալիս գնորդների մեծամասնությանը, եթե նրանք շատ մանրակրկիտ ցուցադրություն չեն արել (այսինքն՝ մտնել սողուն և ձեղնահարկ, նույնիսկ եթե անհրաժեշտ է մուտք գործել դեպի վերնահարկ և սողանցք: բառացի սողալ, ցուցադրման պահին միացված ջուր և էլեկտրականություն և այլն) և ունեն արդյունաբերության գիտելիքների բարձր մակարդակ, այսինքն՝ A դասի կապալառու կամ շինարար:
4. Գնահատում (հաճախ $500-$600), գնահատում (սովորաբար $450-$600 տան համար, բայց ես տեսել եմ $850 մի ակր գյուղական տարածքի համար):
Կան դեպքեր, երբ գնորդը կարող է հրաժարվել գնահատումից: Թեև ամենատարածվածը կանխիկ գնորդն է, որը ցանկանում է ամրապնդել առաջարկը բազմակի առաջարկի սցենարով, որտեղ համեմատելի վաճառքները ցույց են տալիս, որ գույքը առաջարկվում է արժեքից ցածր, որտեղ գործակալն այն ցածր է գնահատել, կան նաև դեպքեր, երբ ավանդական հիփոթեք օգտագործող գնորդը կարող է հրաժարվել: գնահատում` կապված դրանց կանխավճարի չափի, վարկատուի և տան համար եզակի այլ գործոնների հետ:
5. Վաստակավոր դրամական ավանդ (սեղմեք հիպերհղումը մանրամասների համար. 1%-ը սովորաբար կենսունակ է, իսկ նվազագույն ընդունելի գումարը սովորաբար կազմում է $500, սակայն այդ գումարը կարող է չափազանց ցածր լինել որոշ գույքի համար, հատկապես՝ $200,000-ից բարձր):
Որոշ դեպքերում նշվում է նվազագույն EMD, և դա մեծապես կախված է օգտագործվող MLS-ից: CVR MLS-ում կա հատուկ վայր, որտեղ գործակալները պետք է նշեն նվազագույն EMD-ն, մինչդեռ REIN-ում դրա համար հատուկ տեղ չկա, հետևաբար, եթե այն ավելացվի, դա շատ ավելի հազվադեպ է, քան CVR-ն՝ բացակայության պատճառով: դրա համար կոնկրետ տեղ, դա սովորաբար գործակալի դիտողություններում է:
6. Փակման ծախսերը և գնման համար կանխավճարված ծախսերը երբեմն կարող են ամբողջությամբ ծածկվել վաճառողի կողմից, իսկ երբեմն՝ վարկատուի կամ տան ծախսերը նվազեցնելու ծրագրի կողմից, բայց նույնիսկ այդ դեպքում ձեզ սովորաբար պետք է վճարել գնահատման վճարները: 2021/2022 թվականների նման թեժ շուկայում, վաճառողների մեծամասնությունը Հեմփթոն Ռոուդսում փակման ծախսեր չի ապահովում, բայց երբեմն դեռ կան բացառություններ: Թեև սովորաբար 3%-4,5%-ն է, որոշ ծախսեր, ինչպիսիք են VA-ի ֆինանսավորման վճարը VA վարկի համար, եթե կիրառելի է, անհրաժեշտության դեպքում կարող են ներառվել ձեր վարկի մեջ, և երբեմն այդ ֆինանսավորման վճարի բարձր լինելը ընդհանուրը կբարձրացնի 4,5%-ից բարձր: Որքան բարձր է գնման գինը, այնքան ցածր են փակման ծախսերը/կանխավճարները, և եթե գնում եք կանխիկով, դա նույնպես նվազեցնում է այդ ծախսերը: Որոշ վարկեր թույլ կտան ավելի շատ փակման ծախսեր/գնահատման վճարներ ծածկել վաճառողի կողմից, քան մյուսները: Բանկերի/վարկային միությունների մեծամասնությունը թույլ է տալիս միայն 3% փակման ծախսեր/կանխավճարներ, որոնք ծածկված են վաճառողի կողմից 5% սովորական վարկով գնորդի համար, բայց նույնիսկ այդ դեպքում կան բացառություններ, ինչպիսիք են Garrett Mortgage-ը, որը չի սահմանափակում այս գումարը, վերջին անգամ, երբ ես ստուգեցի GM վարկատուից, 5% կանխավճարով:
7. Անկախ նրանից, թե վարձակալել եք, թե գնել, հատկապես, եթե նախկինում չեք ապրել քաղաքում, եթե ձեր տանտերը կամ HOA/condo ասոցիացիան չի ծածկում ձեր կոմունալ ծառայությունները, կարող են լինել որոշ կանխավճարներ կոմունալ ծառայությունների համար: Օրինակ, երբ ես և կինս գնեցինք Ուայթ կղզու մեր տունը, վարչաշրջանը 240 դոլար էր ուզում ջրի/կոյուղու համար:
8. Երբեմն կան նաև այլ վճարներ, որոնք կապված են միության մեջ մտնելու համար, որոնք պահանջվում են տան ցանկացած գնորդի համար: Թեև սովորաբար այս ծախսերը, եթե կիրառելի են, 1 հազար դոլարից ցածր են, կան որոշ դեպքեր, երբ այդ ծախսերը կարող են լինել 10 հազար դոլար (այսինքն՝ նահանգապետի հողը Ուիլյամսբուրգում):
9. Կան բազմաթիվ այլ հնարավոր վճարներ, որոնք ավելի հազվադեպ են լինում: Օրինակ, եթե աճուրդով տուն եք գնում, դուք կարող եք պատասխանատվություն կրել չվերադարձվող մեծ ավանդի համար (այսինքն՝ գնման գնի 5%-ը կամ 10%-ը) և/կամ 10%-անոց գնորդի հավելավճարը, որը պետք է վճարվի գումարից ավել։ վաճառքի գինը. Որոշ անհանգիստ վաճառքներում, ներառյալ որոշ աճուրդներ, դուք կարող եք նաև պատասխանատու լինել հետադարձ հարկերը և այլն:
Costs Typically Involved
1. Downpayment (if applicable) For some conventional loans with Garrett Mortgage, a VA loan, NACA, most USDA loans, programs with down payment assistance that meets or exceeds the down payment requirements of your loan, you won't need any down payment. Even if doing a no down payment loan, you usually need at least 1% of the purchase price of a home in reserves that will not go toward the home purchase, although 401k & IRA's can help with those in some cases.
2. Emergency Fund (recommended) Whether renting or buying, I also recommend that you have money for an emergency fund even if you purchase a home warranty & home insurance (the latter of which is required for mortgages). Home warranties can still have co-pays, not everyone gets a home warranty, & home warranties as well as home insurance have limited coverage. You still should have sufficient co-pay funds in the event of a serious car accident or other major medical problems. Those with lower credit should develop more resources at their disposal than those with great credit, all other factors the same, because of the added cost of taking out a personal loan (or 0% introductory interest rate credit card) inherent in those with low credit should an emergency occur where savings, liquid assets (i.e. stock not in a retirement fund), & retirement fund withdrawals are insufficient.
3. Funds for Inspections (typically recommended & sometimes required) You will also usually need money for a home inspection (usually $275-$550 with some of the inspectors I like to use but these can vary substantially, usually over $300 with other inspectors). If using a mortgage, typically septic/well inspections are required. Sometimes sellers pay for termite/moisture inspections, septic inspections, and well inspections but in other cases buyers will foot those costs (if applicable for septic/well). Sometimes buyers will want additional inspections as well where the buyer would typically foot the bill, like a foundation inspection, water flow inspection, mold inspection, & radon inspection (more typical of Richmond than Hampton Roads due to Radon risks further West). In my case, I have a radon detector, the Ecosense RD200 RadonEye, Home Radon Detector, so if you're looking to do one of those with my detector (one that is more rapid/accurate than many), it'd be free. For a cost like a home inspection, it's typically paid prior to the inspection or on the day of the inspection by the buyer. Some buyers will forego a home inspection in order to strengthen an offer, but I don't recommend that for most buyers in most scenarios unless they did a very thorough showing with a highly knowledgeable & detailed agent (i.e. going in the crawlspace and attic even if scuttle access to the attic & the crawlspace requires literal crawling, with the water & electric on at the time of showing, observing the roof from a drone, etc.) and have a high level of industry knowledge, i.e. a class A contractor or builder.
4. Appraisal (often $500-$650 for a home but I've seen $850 for a rural area on an acre & much higher on dozens of acres). There are some cases where the buyer can forego an appraisal. While the most common one is a cash buyer looking to strengthen an offer in a multiple-offer scenario where comparable sales point to the property being offered below value where the agent underpriced it, there are also some cases where a buyer using a traditional mortgage can forego an appraisal due to the size of their downpayment, lender, and other factors unique to the home. Appraisals are typically paid by the buyer prior to the time of the appraisal after the home inspection contingency is removed.
5. Earnest Money Deposit ( - 1% is typically viable, & minimum acceptable is usually $500 but that amount may be too low for some properties, especially those over $200,000). In some cases, a minimum EMD is specified, & that depends largely on the MLS used. In CVR MLS, there is a specific location on the listing for agents to specify the minimum EMD, whereas in REIN, there isn't a specific location for it, so if it's added, which is much rarer than CVR because of the absence of a specific location for it, it's in the agent remarks typically. Typically this amount is paid within 2 business days of contract ratification with REIN offers, while the amount tends to vary more with VAR offers & be by calendar days rather than by business days.
6. Closing costs & prepaid expenses for a purchase can sometimes be covered entirely by the seller, & sometimes by the lender or a program to reduce home costs, but even then, you typically will need to front appraisal fees. In a hot market like 2021/2022, the majority of sellers aren't providing any closing costs in Hampton Roads, but there are still exceptions at times. While typically 3%-4.5%, some costs like a VA funding fee for a VA loan, if applicable, can be wrapped into your loan if needed, and sometimes that funding fee being high would push the total above 4.5%. The higher the purchase price, the lower the closing costs/prepaids, and if buying in cash, that also reduces these costs. Some loans will allow more closing costs/appraisal fees to be covered by the seller than others. Most banks/credit unions only allow 3% closing costs/prepaids covered by the seller for the buyer on a 5% conventional loan, but even then there are exceptions like Garrett Mortgage not capping this amount, last time I checked with a GM lender, on a 5% down loan. Those purchasing in cash will incur lower closing costs/prepaids than those purchasing the same property with a mortgage.
7. Whether renting or buying, there may be some up-front deposits needed for utilities. For instance, when my wife & I bought our Isle of Wight home, the county wanted $240 for water/sewer.
8. Sometimes there are other upfront fees involved for entry into an association that are required for any purchaser of a home. While typically these costs, if applicable, are below $1k, there are some cases where these costs can be 10's of thousands of dollars (i.e. Governor's Land in Williamsburg).
9. There are many other potential fees that are more rare. For instance, if buying a home at auction, you might be responsible for a non-refundable large deposit (i.e. 5% or 10% of the purchase price) &/or a 10% buyer's premium that needs to be paid on top of the sales price. In some distressed sales including some auctions, you might also be responsible for covering back-taxes etc.
Credit Score (Typically) Above 580 if Using a Mortgage
FICO Credit Score above 580
While some lenders will only accept buyers whose credit is 620 or 640, others, including some at Greg Garrett Realty.com, will accept buyers with a score as low as 580 (500 if you have a 20% down payment). If you want to raise your credit, contact Adam Garrett so that he can put you in contact with a lender who can help you boost your score free of charge. Adam can also help you to boost your score if you would like, and he also suggests that you check the "Credit's Impact & How to Build It" section of this website. If your score is below 740, I suggest taking some measures to build it to minimize your interest rate. While some lenders charge the minimum interest rates at 720, others charge the minimum interest rates at 740. Keeping a buffer above that figure is helpful, especially if it comes at no or low cost. Bankruptcies, short sales, and judgments can also limit your ability to buy, however there are ways to get around each by knowing what you're doing and with as little as 3 months time in the case of judgments with a payment plan and no waiting period with some short sales (as detailed in the "short sales" hyperlink above).
There are exceptions, including 1 loan I'm aware of where credit score isn't considered (though credit factors can disqualify you from the flat interest rates available for those with that loan, and there are substantial negatives with that loan dissuading many from the hassle including bad reviews by some). There are also cash buyers who can have terrible credit (though they typically have good credit) if they want to and still purchase.
Job(s) for the Past Two Years (usually) in the Same Field if Using a Mortgage
Positive exceptions to this rule include those coming out of college who have a job in their field of study with a contract. Another exception is those who have had multiple jobs within the same career field for two years with no breaks between jobs of more than 1 month. Talk to your loan officer to see about other exceptions.
One negative exception is if your form of income has changed in the past year, such as going from salaried or hourly to commission-based.
A Mortgage Lender (optional)
For most people, this person is not optional. They cannot afford a home in cash. Even those that you wouldn't think could get a mortgage often can, whether those with poor credit scores, DACA buyers, those with very little cash reserves, etc.
A REALTOR® (optional)
FICO վարկային միավորը 580-ից բարձր է
Թեև որոշ վարկատուներ կընդունեն միայն այն գնորդներին, որոնց վարկը կազմում է 620 կամ 640, մյուսները, ներառյալ որոշները Greg Garrett Realty.com-ում, կընդունեն գնորդներ, որոնց գնահատականը հասնում է 580-ի (500, եթե ունեք 20% կանխավճար) : Եթե ցանկանում եք բարձրացնել ձեր վարկը , դիմեք Ադամ Գարեթին, որպեսզի նա կարողանա ձեզ կապ հաստատել վարկատուի հետ, ով կարող է օգնել ձեզ բարձրացնել ձեր գնահատականը անվճար : Ադամը կարող է նաև օգնել ձեզ բարձրացնել ձեր գնահատականը, եթե ցանկանում եք, և նա նաև առաջարկում է ստուգել այս կայքի « Վարկի ազդեցությունը և ինչպես կառուցել » բաժինը: Եթե ձեր միավորը 740-ից ցածր է, ես առաջարկում եմ որոշ միջոցներ ձեռնարկել այն կառուցելու համար, որպեսզի նվազագույնի հասցնեք ձեր տոկոսադրույքը: Մինչ որոշ վարկատուներ նվազագույն տոկոսադրույքները գանձում են 720-ով, մյուսները նվազագույն տոկոսադրույքները գանձում են 740-ով: Այդ ցուցանիշից բարձր բուֆեր պահելը օգտակար է, հատկապես, եթե այն գալիս է առանց կամ ցածր գնով: Սնանկությունները , կարճ վաճառքները և դատավճիռները կարող են նաև սահմանափակել ձեր գնման հնարավորությունը, սակայն կան եղանակներ շրջանցելու յուրաքանչյուրը` իմանալով, թե ինչ եք անում և ընդամենը 3 ամիս ժամանակով` վճարման պլանով դատողությունների դեպքում և առանց սպասելու: ժամանակահատված՝ որոշ կարճ վաճառքներով (ինչպես մանրամասնված է վերը նշված «կարճ վաճառքի» հիպերհղման մեջ):
Կան բացառություններ, այդ թվում՝ 1 վարկ, որը ես տեղյակ եմ, որտեղ վարկային միավորը հաշվի չի առնվում (չնայած վարկային գործոնները կարող են զրկել ձեզ այդ վարկ ունեցողների համար հասանելի հարթ տոկոսադրույքներից, և այդ վարկի հետ կապված կան էական բացասական կողմեր, որոնք շատերին հետ են պահում այդ վարկից: դժվարություններ, ներառյալ ոմանց կողմից վատ ակնարկներ): Կան նաև կանխիկ գնորդներ, ովքեր կարող են սարսափելի վարկ ունենալ (չնայած նրանք սովորաբար լավ վարկ ունեն), եթե ցանկանում են և դեռ գնում են:
Աշխատանք(ներ) վերջին երկու տարիների ընթացքում (սովորաբար) նույն ոլորտում
Այս կանոնի դրական բացառությունները ներառում են քոլեջից դուրս եկածները, ովքեր ունեն աշխատանք իրենց ուսումնական ոլորտում պայմանագրով: Մեկ այլ բացառություն են նրանք, ովքեր երկու տարի շարունակ մի քանի աշխատանք են ունեցել միևնույն կարիերայի ոլորտում՝ առանց 1 ամսից ավելի աշխատատեղերի միջև ընդմիջումների: Խոսեք ձեր վարկային մասնագետի հետ՝ տեսնելու այլ բացառությունների մասին:
Բացասական բացառություն է, եթե ձեր եկամտի ձևը փոխվել է անցյալ տարվա ընթացքում, օրինակ՝ աշխատավարձից կամ ժամայինից անցնելով միջնորդավճարի:
Հիփոթեքային վարկատու (ըստ ցանկության)
Մարդկանց մեծամասնության համար այս անձը ընտրովի չէ: Նրանք չեն կարող իրենց թույլ տալ տուն կանխիկ գումարով:
A REALTOR® (ըստ ցանկության)
Գնորդների մոտ 90%-ը ընտրում է աշխատել իրենց ներկայացնող անշարժ գույքի գործակալի հետ ( NAR ): Իմ գնորդ հաճախորդները ինձ ոչինչ չեն վճարում, քանի դեռ վաճառողը վճարում է նույնիսկ համեմատաբար ցածր միջնորդավճար : Իմ միջնորդավճարը գոյանում է վաճառողի կողմից վճարված գույք գնելուց: Հազվագյուտ դեպքը, երբ գնորդը կվճարեր ինձ, այն է, եթե վաճառողը չվճարեր որևէ գնորդի գործակալի միջնորդավճար, և մենք չկարողանայինք բանակցել դրա մասին: Նույնիսկ այն դեպքում, ինչ գնորդը կվճարեր GGR-ը, կլինի շատ ցածր 2% (նվազագույնը $2k այս գրելու պահին գույքի համար <100k$), երբ ոլորտի ստանդարտը 3% է։ Նաև այդ վճարը կվճարվի GGR-ին, ոչ թե ուղղակիորեն ինձ, և կարող է ներառել ուղղորդման վճար, այնպես որ իմ բաժանումից հետո, երբ ամեն ինչ ասվել և արվել է, ես կարող եմ ստանալ միայն 1%-ից պակաս, եթե կա լրացուցիչ ուղղորդման վճար, որը նույնը, ինչ մի քանի տներ, որոնց ես օգնել եմ գնորդներին ձեռք բերել վերջին 6 ամսվա ընթացքում այս գրելու պահին: Թեև կան դեպքեր, երբ սեփականատիրոջ կողմից վաճառվող տունը չի առաջարկի գնորդի գործակալի միջնորդավճար, հազվադեպ է պատահում, որ տներն այդպես են գնում, և ես նախկինում երբեք չեմ փակել նման տուն գնորդի հետ: Նման հատկություններից կարելի է խուսափել, այնուամենայնիվ, ես առաջարկում եմ դեռ հաշվի առնել դրանք հատկապես լավ գործարք գտնելու դեպքում: FSBO տունը, որի գինը վաճառվում է, հատկապես այն, որը չունի SBC, սովորաբար գնում է ավելի ցածր գումարով, քան համեմատելի տունը, որը նշված է ռիելթորում: Ասել է թե, FSBO-ի շատ տներ թանկ են՝ մասամբ գնի և այլ հարցերի վերաբերյալ գործակալների ուսուցման բացակայության պատճառով:
Հիշեք, որ անշարժ գույքի յուրաքանչյուր գործակալ չէ, որ REALTOR® է: REALTOR®-ներն ունեն ավելի բարձր չափանիշներ , որոնցից պահանջվում է պահպանել: Որոշ արտոնագրված անշարժ գույքի գործակալներ, ներառյալ առնվազն մեկը, ում հետ ես աշխատել եմ, հեռացվել են REALTOR® անվանումը ոչ էթիկական վարքագծի պատճառով: Հիշեք, որ նրանք դեռ լիցենզավորված անշարժ գույքի գործակալներ են, մինչդեռ այլևս REALTOR® չեն:
REALTOR®-ն ընտրելիս հիշեք, որ ոմանք ավելի լուրջ են վերաբերվում իրենց հավատարմության պարտավորությանը` միշտ նկատի ունենալով իրենց հաճախորդների լավագույն շահերը իրենցից վեր, քան մյուսները: Իմանալը, որ ձեր REALTOR®-ը ազնիվ տղամարդ կամ կին է, նույնպես կարևոր է: Թեև միջին REALTOR®-ն աշխատում է շաբաթական 40 ժամ, ոմանք ծույլ են, այնպես որ համոզվեք, որ ընտրեք մեկը, որը վստահ եք, որ շատ կաշխատի ձեզ համար: Ես նաև խորհուրդ եմ տալիս ընտրել մեկին, ով իրավասու է և գիտի բիզնեսի մասին: Գրեգ Գարեթ Ռիելթին վերապատրաստել է ոլորտի լավագույն գործակալներից մի քանիսին:
Նրանց համար, ովքեր հեռվից տուն են գնում , օգտակար է ընտրել REALTOR®, ով տիրապետում է տեխնոլոգիային, հատկապես մեկին, ով կարող է ձեզ առաջնորդել թվային ստորագրություններով և կարող է ուղիղ կամ ձայնագրված տեսանյութ նկարահանել՝ օգնելու ձեզ նախադիտել հատկությունները: Այս միջոցներով ես նախկինում օգնել եմ միջքաղաքային հաճախորդներին:
Ձեզ անհրաժեշտից ավելին իմանալու համար՝ գնացեք Հիփոթեքային և ֆինանսական էջ, Գտնել տունը , կամ իմ էջը կառուցել 5'-Credit1, կամ իմ էջը կառուցել5'- Credit9: -3194-bb3b-136bad5cf58d_
Նշում. Այս կայքի բովանդակությունը չի տրամադրվում բանկի կամ թողարկողի կողմից: Այստեղ արտահայտված կարծիքները միայն հեղինակային են, ոչ թե բանկի կամ թողարկողի, և չեն վերանայվել, հաստատվել կամ այլ կերպ հաստատվել բանկի կամ թողարկողի կողմից: