मुझे क्या ज़रुरत है?
कुछ बचत
यह राशि इस बात पर निर्भर करती है कि आप किस प्रकार के वित्तपोषण का उपयोग कर रहे हैं। इसे विभिन्न तरीकों से कम किया जा सकता है, चाहे कुछ मामलों में सेवानिवृत्ति योजना से जल्दी निकासी के माध्यम से (कृपया उस उदाहरण के बारे में कर सलाहकार से परामर्श लें क्योंकि मैं सीपीए नहीं हूं), परिवार से पैसा, आदि। कुछ ऋणों के साथ, आप कम भुगतान करते हैं आप एक तुलनीय घर किराए पर लेने के लिए क्या करेंगे। दूसरी ओर, आपके पास सभी नकद में कुछ खरीदारी है। मैंने खरीदार के एजेंट के रूप में अपने समय में दोनों चरम सीमाओं को संभाला है।
घर खरीदने के लिए आपको जितनी राशि की आवश्यकता होगी, वह आपकी प्राथमिकताओं और आप किन ऋणों और अन्य कार्यक्रमों के लिए योग्य हैं, इस पर निर्भर करेगी।
1. डाउनपेमेंट (यदि लागू हो)
गैरेट मॉर्गेज के साथ कुछ पारंपरिक ऋणों के लिए, एक वीए ऋण, एनएसीए, अधिकांश यूएसडीए ऋण, डाउन पेमेंट सहायता वाले कार्यक्रम जो आपके ऋण की डाउन पेमेंट आवश्यकताओं को पूरा करते हैं या उससे अधिक हैं, आपको किसी भी डाउन पेमेंट की आवश्यकता नहीं होगी। यहां तक कि अगर कोई डाउन पेमेंट ऋण नहीं है, तो आपको आमतौर पर भंडार में घर के खरीद मूल्य का कम से कम 1% चाहिए जो घर की खरीद की ओर नहीं जाएगा, हालांकि 401k और IRA कुछ मामलों में उनकी मदद कर सकते हैं।
2. चाहे किराए पर लेना हो या खरीदना, मैं यह भी अनुशंसा करता हूं कि आपके पास एक आपातकालीन निधि के लिए पैसा है, भले ही आप एक गृह वारंटी और गृह बीमा खरीदते हैं (जिसमें से बाद में बंधक के लिए आवश्यक है)। होम वारंटी में अभी भी सह-भुगतान हो सकता है, सभी को होम वारंटी नहीं मिलती है, और होम वारंटी के साथ-साथ होम इंश्योरेंस में सीमित कवरेज होता है। गंभीर कार दुर्घटना या अन्य प्रमुख चिकित्सा समस्याओं की स्थिति में आपके पास अभी भी पर्याप्त सह-भुगतान निधि होनी चाहिए। कम क्रेडिट वाले लोगों को अपने निपटान में महान क्रेडिट वाले लोगों की तुलना में अधिक संसाधन विकसित करना चाहिए, अन्य सभी कारक समान हैं, क्योंकि कम क्रेडिट वाले लोगों में निहित व्यक्तिगत ऋण (या 0% प्रारंभिक ब्याज दर क्रेडिट कार्ड) लेने की अतिरिक्त लागत कोई आपात स्थिति होनी चाहिए जहां बचत, तरल संपत्ति (यानी स्टॉक सेवानिवृत्ति निधि में नहीं है), और सेवानिवृत्ति निधि निकासी अपर्याप्त है।
3. आपको आमतौर पर घर के निरीक्षण के लिए पैसे की आवश्यकता होगी (आमतौर पर $ 275- $ 550 कुछ निरीक्षकों के साथ जिन्हें मैं उपयोग करना पसंद करता हूं लेकिन ये काफी भिन्न हो सकते हैं, आमतौर पर अन्य निरीक्षकों के साथ $ 300 से अधिक)। कभी-कभी विक्रेता दीमक/नमी निरीक्षण, सेप्टिक निरीक्षण और कुएं के निरीक्षण के लिए भुगतान करते हैं लेकिन अन्य मामलों में खरीदार उन लागतों को वहन करेंगे (यदि सेप्टिक/कुएं के लिए लागू हो)। कभी-कभी खरीदार अतिरिक्त निरीक्षण भी चाहते हैं जहां खरीदार आम तौर पर बिल का भुगतान करेगा, जैसे नींव निरीक्षण, जल प्रवाह निरीक्षण, मोल्ड निरीक्षण, और रेडॉन निरीक्षण (रेडॉन के आगे पश्चिम में जोखिम के कारण हैम्पटन रोड्स की तुलना में रिचमंड की अधिक विशिष्ट)।
कुछ खरीदार एक प्रस्ताव को मजबूत करने के लिए एक घर का निरीक्षण करेंगे, लेकिन मैं अधिकांश खरीदारों के लिए यह अनुशंसा नहीं करता जब तक कि उन्होंने बहुत अच्छी तरह से नहीं दिखाया (यानी क्रॉलस्पेस और अटारी में जाना, भले ही अटारी और क्रॉलस्पेस तक पहुंच की आवश्यकता हो) शाब्दिक क्रॉलिंग, दिखाने के समय पानी और बिजली के साथ, आदि) और उद्योग ज्ञान का एक उच्च स्तर है, यानी एक वर्ग ए ठेकेदार या निर्माता।
4. मूल्यांकन (अक्सर $500-$600), मूल्यांकन (आम तौर पर एक घर के लिए $450-$600 लेकिन मैंने एक एकड़ पर एक ग्रामीण क्षेत्र के लिए $850 देखा है)।
ऐसे कुछ मामले हैं जहां खरीदार मूल्यांकन छोड़ सकता है। जबकि सबसे आम एक नकद खरीदार है जो एक बहु प्रस्ताव परिदृश्य में एक प्रस्ताव को मजबूत करने की तलाश में है, जहां संपत्ति के लिए तुलनीय बिक्री बिंदु मूल्य से नीचे की पेशकश की जा रही है, जहां एजेंट ने इसे कम किया है, ऐसे कुछ मामले भी हैं जहां एक पारंपरिक बंधक का उपयोग करने वाला खरीदार त्याग सकता है उनके डाउनपेमेंट के आकार, ऋणदाता और घर के लिए अद्वितीय अन्य कारकों के कारण एक मूल्यांकन।
5. बयाना राशि जमा (विवरण के लिए हाइपरलिंक पर क्लिक करें - 1% आमतौर पर व्यवहार्य है, और न्यूनतम स्वीकार्य आमतौर पर $500 है, लेकिन कुछ संपत्तियों के लिए यह राशि बहुत कम हो सकती है, विशेष रूप से $200,000 से अधिक)।
कुछ मामलों में, न्यूनतम ईएमडी निर्दिष्ट की जाती है, और यह काफी हद तक उपयोग किए गए एमएलएस पर निर्भर करता है। सीवीआर एमएलएस में, एजेंटों के लिए न्यूनतम ईएमडी निर्दिष्ट करने के लिए लिस्टिंग पर एक विशिष्ट स्थान होता है, जबकि आरईआईएन में, इसके लिए कोई विशिष्ट स्थान नहीं होता है, इसलिए यदि इसे जोड़ा जाता है, जो सीवीआर की अनुपस्थिति के कारण बहुत दुर्लभ है। इसके लिए एक विशिष्ट स्थान, यह आमतौर पर एजेंट की टिप्पणियों में होता है।
6. एक खरीद के लिए समापन लागत और प्रीपेड खर्च कभी-कभी पूरी तरह से विक्रेता द्वारा कवर किया जा सकता है, और कभी-कभी ऋणदाता या घर की लागत को कम करने के लिए एक कार्यक्रम द्वारा कवर किया जा सकता है, लेकिन फिर भी, आपको आम तौर पर मूल्यांकन शुल्क का भुगतान करना होगा। 2021/2022 जैसे गर्म बाजार में, अधिकांश विक्रेता हैम्पटन रोड्स में कोई समापन लागत प्रदान नहीं कर रहे हैं, लेकिन फिर भी कई बार अपवाद होते हैं। जबकि आम तौर पर 3% -4.5%, कुछ लागतें जैसे कि वीए ऋण के लिए वीए फंडिंग शुल्क, यदि लागू हो, तो जरूरत पड़ने पर आपके ऋण में लपेटा जा सकता है, और कभी-कभी फंडिंग शुल्क अधिक होने से कुल 4.5% से ऊपर हो जाएगा। खरीद मूल्य जितना अधिक होगा, समापन लागत/प्रीपेड कम होगा, और यदि नकद में खरीद रहे हैं, तो इससे इन लागतों में भी कमी आती है। कुछ ऋण अन्य की तुलना में विक्रेता द्वारा अधिक समापन लागत/मूल्यांकन शुल्क को कवर करने की अनुमति देंगे। अधिकांश बैंक/क्रेडिट यूनियन केवल 5% पारंपरिक ऋण पर खरीदार के लिए विक्रेता द्वारा कवर की गई 3% समापन लागत/प्रीपेड की अनुमति देते हैं, लेकिन फिर भी गैरेट बंधक जैसे अपवाद हैं जो इस राशि को कैप नहीं कर रहे हैं, पिछली बार जब मैंने जीएम ऋणदाता के साथ जांच की थी, 5% डाउन लोन पर।
7. चाहे किराए पर लेना हो या खरीदना, खासकर यदि आप पहले किसी शहर में नहीं रहे हैं, यदि आपका मकान मालिक या एचओए / कॉन्डो एसोसिएशन आपकी उपयोगिताओं को कवर नहीं करता है, तो उपयोगिताओं के लिए कुछ अग्रिम जमा की आवश्यकता हो सकती है। उदाहरण के लिए, जब मैंने और मेरी पत्नी ने अपना आइल ऑफ वाइट घर खरीदा, तो काउंटी को पानी/सीवर के लिए 240 डॉलर चाहिए थे।
8. कभी-कभी किसी एसोसिएशन में प्रवेश के लिए घर के किसी भी खरीदार के लिए आवश्यक अन्य अग्रिम शुल्क शामिल होते हैं। जबकि आम तौर पर ये लागतें, यदि लागू हो, $1k से कम हैं, कुछ मामले ऐसे भी हैं जहां ये लागत 10 हजार डॉलर (यानी विलियम्सबर्ग में गवर्नर की भूमि) हो सकती है।
9. कई अन्य संभावित शुल्क हैं जो अधिक दुर्लभ हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप नीलामी में घर खरीदते हैं, तो आप एक गैर-वापसी योग्य बड़ी जमा राशि (अर्थात खरीद मूल्य का 5% या 10%) और/या 10% खरीदार के प्रीमियम के लिए जिम्मेदार हो सकते हैं, जिसका भुगतान करने की आवश्यकता है। बिक्री मूल्य। कुछ नीलामियों सहित कुछ व्यथित बिक्री में, आप बैक-टैक्स आदि को कवर करने के लिए भी जिम्मेदार हो सकते हैं।
Costs Typically Involved
1. Downpayment (if applicable) For some conventional loans with Garrett Mortgage, a VA loan, NACA, most USDA loans, programs with down payment assistance that meets or exceeds the down payment requirements of your loan, you won't need any down payment. Even if doing a no down payment loan, you usually need at least 1% of the purchase price of a home in reserves that will not go toward the home purchase, although 401k & IRA's can help with those in some cases.
2. Emergency Fund (recommended) Whether renting or buying, I also recommend that you have money for an emergency fund even if you purchase a home warranty & home insurance (the latter of which is required for mortgages). Home warranties can still have co-pays, not everyone gets a home warranty, & home warranties as well as home insurance have limited coverage. You still should have sufficient co-pay funds in the event of a serious car accident or other major medical problems. Those with lower credit should develop more resources at their disposal than those with great credit, all other factors the same, because of the added cost of taking out a personal loan (or 0% introductory interest rate credit card) inherent in those with low credit should an emergency occur where savings, liquid assets (i.e. stock not in a retirement fund), & retirement fund withdrawals are insufficient.
3. Funds for Inspections (typically recommended & sometimes required) You will also usually need money for a home inspection (usually $275-$550 with some of the inspectors I like to use but these can vary substantially, usually over $300 with other inspectors). If using a mortgage, typically septic/well inspections are required. Sometimes sellers pay for termite/moisture inspections, septic inspections, and well inspections but in other cases buyers will foot those costs (if applicable for septic/well). Sometimes buyers will want additional inspections as well where the buyer would typically foot the bill, like a foundation inspection, water flow inspection, mold inspection, & radon inspection (more typical of Richmond than Hampton Roads due to Radon risks further West). In my case, I have a radon detector, the Ecosense RD200 RadonEye, Home Radon Detector, so if you're looking to do one of those with my detector (one that is more rapid/accurate than many), it'd be free. For a cost like a home inspection, it's typically paid prior to the inspection or on the day of the inspection by the buyer. Some buyers will forego a home inspection in order to strengthen an offer, but I don't recommend that for most buyers in most scenarios unless they did a very thorough showing with a highly knowledgeable & detailed agent (i.e. going in the crawlspace and attic even if scuttle access to the attic & the crawlspace requires literal crawling, with the water & electric on at the time of showing, observing the roof from a drone, etc.) and have a high level of industry knowledge, i.e. a class A contractor or builder.
4. Appraisal (often $500-$650 for a home but I've seen $850 for a rural area on an acre & much higher on dozens of acres). There are some cases where the buyer can forego an appraisal. While the most common one is a cash buyer looking to strengthen an offer in a multiple-offer scenario where comparable sales point to the property being offered below value where the agent underpriced it, there are also some cases where a buyer using a traditional mortgage can forego an appraisal due to the size of their downpayment, lender, and other factors unique to the home. Appraisals are typically paid by the buyer prior to the time of the appraisal after the home inspection contingency is removed.
5. Earnest Money Deposit ( - 1% is typically viable, & minimum acceptable is usually $500 but that amount may be too low for some properties, especially those over $200,000). In some cases, a minimum EMD is specified, & that depends largely on the MLS used. In CVR MLS, there is a specific location on the listing for agents to specify the minimum EMD, whereas in REIN, there isn't a specific location for it, so if it's added, which is much rarer than CVR because of the absence of a specific location for it, it's in the agent remarks typically. Typically this amount is paid within 2 business days of contract ratification with REIN offers, while the amount tends to vary more with VAR offers & be by calendar days rather than by business days.
6. Closing costs & prepaid expenses for a purchase can sometimes be covered entirely by the seller, & sometimes by the lender or a program to reduce home costs, but even then, you typically will need to front appraisal fees. In a hot market like 2021/2022, the majority of sellers aren't providing any closing costs in Hampton Roads, but there are still exceptions at times. While typically 3%-4.5%, some costs like a VA funding fee for a VA loan, if applicable, can be wrapped into your loan if needed, and sometimes that funding fee being high would push the total above 4.5%. The higher the purchase price, the lower the closing costs/prepaids, and if buying in cash, that also reduces these costs. Some loans will allow more closing costs/appraisal fees to be covered by the seller than others. Most banks/credit unions only allow 3% closing costs/prepaids covered by the seller for the buyer on a 5% conventional loan, but even then there are exceptions like Garrett Mortgage not capping this amount, last time I checked with a GM lender, on a 5% down loan. Those purchasing in cash will incur lower closing costs/prepaids than those purchasing the same property with a mortgage.
7. Whether renting or buying, there may be some up-front deposits needed for utilities. For instance, when my wife & I bought our Isle of Wight home, the county wanted $240 for water/sewer.
8. Sometimes there are other upfront fees involved for entry into an association that are required for any purchaser of a home. While typically these costs, if applicable, are below $1k, there are some cases where these costs can be 10's of thousands of dollars (i.e. Governor's Land in Williamsburg).
9. There are many other potential fees that are more rare. For instance, if buying a home at auction, you might be responsible for a non-refundable large deposit (i.e. 5% or 10% of the purchase price) &/or a 10% buyer's premium that needs to be paid on top of the sales price. In some distressed sales including some auctions, you might also be responsible for covering back-taxes etc.
Credit Score (Typically) Above 580 if Using a Mortgage
FICO Credit Score above 580
While some lenders will only accept buyers whose credit is 620 or 640, others, including some at Greg Garrett Realty.com, will accept buyers with a score as low as 580 (500 if you have a 20% down payment). If you want to raise your credit, contact Adam Garrett so that he can put you in contact with a lender who can help you boost your score free of charge. Adam can also help you to boost your score if you would like, and he also suggests that you check the "Credit's Impact & How to Build It" section of this website. If your score is below 740, I suggest taking some measures to build it to minimize your interest rate. While some lenders charge the minimum interest rates at 720, others charge the minimum interest rates at 740. Keeping a buffer above that figure is helpful, especially if it comes at no or low cost. Bankruptcies, short sales, and judgments can also limit your ability to buy, however there are ways to get around each by knowing what you're doing and with as little as 3 months time in the case of judgments with a payment plan and no waiting period with some short sales (as detailed in the "short sales" hyperlink above).
There are exceptions, including 1 loan I'm aware of where credit score isn't considered (though credit factors can disqualify you from the flat interest rates available for those with that loan, and there are substantial negatives with that loan dissuading many from the hassle including bad reviews by some). There are also cash buyers who can have terrible credit (though they typically have good credit) if they want to and still purchase.
Job(s) for the Past Two Years (usually) in the Same Field if Using a Mortgage
Positive exceptions to this rule include those coming out of college who have a job in their field of study with a contract. Another exception is those who have had multiple jobs within the same career field for two years with no breaks between jobs of more than 1 month. Talk to your loan officer to see about other exceptions.
One negative exception is if your form of income has changed in the past year, such as going from salaried or hourly to commission-based.
A Mortgage Lender (optional)
For most people, this person is not optional. They cannot afford a home in cash. Even those that you wouldn't think could get a mortgage often can, whether those with poor credit scores, DACA buyers, those with very little cash reserves, etc.
A REALTOR® (optional)
FICO क्रेडिट स्कोर 580 . से ऊपर
जबकि कुछ ऋणदाता केवल उन खरीदारों को स्वीकार करेंगे जिनका क्रेडिट 620 या 640 है, अन्य, जिनमें कुछ ग्रेग गैरेट रियल्टी डॉट कॉम भी शामिल हैं, खरीदारों को 580 से कम स्कोर के साथ स्वीकार करेंगे (500 यदि आपके पास 20% डाउन पेमेंट है) । यदि आप अपना क्रेडिट बढ़ाना चाहते हैं , तो एडम गैरेट से संपर्क करें ताकि वह आपको एक ऐसे ऋणदाता के संपर्क में ला सके जो आपके स्कोर को निःशुल्क बढ़ाने में आपकी मदद कर सके। यदि आप चाहें तो एडम आपके स्कोर को बढ़ाने में भी आपकी मदद कर सकता है, और वह यह भी सुझाव देता है कि आप इस वेबसाइट के " क्रेडिट का प्रभाव और इसे कैसे बनाएं " अनुभाग देखें। यदि आपका स्कोर 740 से कम है, तो मेरा सुझाव है कि आप अपनी ब्याज दर को कम करने के लिए इसे बनाने के लिए कुछ उपाय करें। जबकि कुछ ऋणदाता न्यूनतम ब्याज दरों को 720 पर चार्ज करते हैं, अन्य न्यूनतम ब्याज दरों को 740 पर चार्ज करते हैं। उस आंकड़े से ऊपर एक बफर रखना मददगार होता है, खासकर अगर यह बिना या कम लागत पर आता है। दिवालियेपन , कम बिक्री , और निर्णय भी आपकी खरीदने की क्षमता को सीमित कर सकते हैं, हालांकि भुगतान योजना के साथ निर्णय के मामले में कम से कम 3 महीने के समय के साथ और बिना प्रतीक्षा के आप क्या कर रहे हैं, यह जानकर प्रत्येक को प्राप्त करने के तरीके हैं कुछ छोटी बिक्री के साथ अवधि (जैसा कि ऊपर "छोटी बिक्री" हाइपरलिंक में बताया गया है)।
1 ऋण सहित अपवाद हैं, मुझे पता है कि क्रेडिट स्कोर पर विचार नहीं किया जाता है (हालांकि क्रेडिट कारक आपको उस ऋण वाले लोगों के लिए उपलब्ध फ्लैट ब्याज दरों से अयोग्य घोषित कर सकते हैं, और उस ऋण के साथ काफी नकारात्मक हैं जो कई लोगों को निराश करते हैं। कुछ द्वारा खराब समीक्षा सहित परेशानी)। ऐसे नकद खरीदार भी हैं जिनके पास भयानक क्रेडिट हो सकता है (हालांकि उनके पास आमतौर पर अच्छा क्रेडिट होता है) यदि वे चाहते हैं और फिर भी खरीदारी करते हैं।
एक ही क्षेत्र में पिछले दो वर्षों (आमतौर पर) के लिए नौकरी
इस नियम के सकारात्मक अपवादों में कॉलेज से बाहर आने वाले लोग शामिल हैं जिनके पास अपने अध्ययन के क्षेत्र में एक अनुबंध के साथ नौकरी है। एक और अपवाद वे लोग हैं जिन्होंने दो साल के लिए एक ही करियर क्षेत्र में कई नौकरियां की हैं और 1 महीने से अधिक की नौकरियों के बीच कोई ब्रेक नहीं है। अन्य अपवादों के बारे में जानने के लिए अपने ऋण अधिकारी से बात करें।
एक नकारात्मक अपवाद यह है कि यदि आपकी आय का रूप पिछले वर्ष में बदल गया है, जैसे वेतनभोगी या प्रति घंटा से कमीशन-आधारित में जाना।
एक बंधक ऋणदाता (वैकल्पिक)
अधिकांश लोगों के लिए, यह व्यक्ति वैकल्पिक नहीं है। वे नकद में घर नहीं खरीद सकते।
एक रियाल्टार® (वैकल्पिक)
लगभग 90% खरीदार उनका प्रतिनिधित्व करने वाले एक रियल एस्टेट एजेंट ( NAR ) के साथ काम करना चुनते हैं। जब तक विक्रेता अपेक्षाकृत कम कमीशन का भुगतान कर रहा है, तब तक मेरे खरीदार ग्राहक मुझे कुछ भी नहीं देते हैं । मेरा कमीशन विक्रेता द्वारा भुगतान की गई संपत्ति की खरीद से आता है। दुर्लभ मामला जहां एक खरीदार मुझे भुगतान करेगा यदि विक्रेता किसी खरीदार के एजेंट कमीशन का भुगतान नहीं कर रहा था और हम एक पर बातचीत करने में सक्षम नहीं थे। फिर भी एक खरीदार जीजीआर का भुगतान बहुत कम 2% होगा (इस लेखन के समय संपत्तियों के लिए न्यूनतम $ 2k <$ 100k) जब उद्योग मानक 3% है। साथ ही उस शुल्क का भुगतान जीजीआर को किया जाएगा, सीधे मुझे नहीं, और इसमें एक रेफरल शुल्क शामिल हो सकता है, इसलिए मेरे विभाजन के बाद जब यह सब कहा और किया जाता है, तो मुझे केवल 1% से कम मिल सकता है यदि कोई अतिरिक्त रेफरल शुल्क है कुछ घरों के समान ही मैंने इस लेखन के समय पिछले 6 महीनों में खरीदारों की मदद की है। जबकि कुछ ऐसे मामले हैं जहां मालिक द्वारा बिक्री के लिए घर की पेशकश नहीं होगी खरीदार का एजेंट कमीशन, यह दुर्लभ है कि घर इस तरह से खरीदे जाते हैं और मैंने पहले कभी खरीदार के साथ ऐसे घर को बंद नहीं किया है। इस तरह की संपत्तियों से बचा जा सकता है, हालांकि, मेरा सुझाव है कि यदि आप विशेष रूप से अच्छा सौदा पाते हैं तो उन पर विचार करें। एक एफएसबीओ घर जिसे बेचने की कीमत है, विशेष रूप से एक जिसमें कोई एसबीसी नहीं है, आमतौर पर एक रियाल्टार के साथ सूचीबद्ध एक तुलनीय घर की तुलना में कम राशि के लिए जाने वाला है। उस ने कहा, कीमत और अन्य मामलों पर एजेंट कोचिंग की कमी के कारण, कई एफएसबीओ घर अधिक मूल्यवान हैं।
ध्यान रखें कि हर रियल एस्टेट एजेंट एक REALTOR® नहीं है। REALTOR® के उच्च मानक हैं जिनका उन्हें पालन करना आवश्यक है। कुछ लाइसेंस प्राप्त रियल एस्टेट एजेंट, जिनमें कम से कम एक के साथ मैंने काम किया है, ने अनैतिक व्यवहार के कारण अपने REALTOR® पदनाम को हटा दिया है। ध्यान रखें कि वे अभी भी लाइसेंस प्राप्त रियल एस्टेट एजेंट हैं, जबकि अब एक REALTOR® नहीं हैं।
एक REALTOR® चुनते समय, याद रखें कि कुछ लोग अपने ग्राहकों के सर्वोत्तम हित को हमेशा दूसरों की तुलना में अधिक गंभीरता से अपने ग्राहकों के सर्वोत्तम हित को ध्यान में रखते हुए अपना कर्तव्य निभाते हैं। यह जानना कि आपका REALTOR® सत्यनिष्ठ पुरुष या महिला है, भी महत्वपूर्ण है। जबकि औसत REALTOR® सप्ताह में 40 घंटे काम करता है, कुछ आलसी होते हैं, इसलिए एक ऐसा चुनना सुनिश्चित करें जो आपको विश्वास हो कि आपके लिए कड़ी मेहनत करेगा। मैं किसी ऐसे व्यक्ति को चुनने की भी सलाह देता हूं जो व्यवसाय के बारे में सक्षम और जानकार हो। ग्रेग गैरेट रियल्टी ने क्षेत्र के कुछ शीर्ष एजेंटों को प्रशिक्षित किया है।
दूर से घर खरीदने वालों के लिए, एक REALTOR® को चुनना मददगार होता है जो तकनीक-प्रेमी हो, विशेष रूप से कोई ऐसा व्यक्ति जो आपको डिजिटल हस्ताक्षर के माध्यम से चल सके और संपत्तियों का पूर्वावलोकन करने में आपकी मदद करने के लिए लाइव या रिकॉर्ड किए गए वीडियो शूट कर सके। मैंने अतीत में इन माध्यमों से लंबी दूरी के ग्राहकों की मदद की है।
आपको जो चाहिए, उससे अधिक के लिए, गोर्टगेज एंड फाइनेंशियल पेज पर जाएं, फाइंडिंग ए होम , या मेरे क्रेडिट का प्रभाव और इसे कैसे बनाएं पेज।_cc781905-5cde -3194-bb3b-136bad5cf58d_
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